CFA三个级别考试中有一个共同难点,那就是CFA道德科目内容,CFA职业伦理道德科目的掌握程度也是CFA协会比较在乎的,毕竟CFA报名条件中有要求CFA考生需要遵守职业道德规范;但是针对CFA道德科目有专门的cfa道德手册可使用,刚接触CFA考试的同学会有所迷茫,CFA道德手册是什么?
 
  CFA道德手册英文名称为CFA handbook是CFA职业伦理道德科目的一个讲解资料,用来帮助cfa考生学习cfa职业伦理道德科目的内容。
 
  CFA考试为全英文考试,在金融与英文方面都有一定的难度,cfa三级学姐准备了一些备考资料,大家一起学习,共同进步。》》领取2019-2020年CFA学习资料
 
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  三个级别考试职业与伦理道德科目的权重占比比较高,很多CFA考生对于道德科目也是比较担心,在以往的弃考生中调查表明大概20%左右弃考都是因为道德科目。
 
  所以CFA考生在备考过程中一定要多学习CFA道德部分内容,结合CFA道德手册;CFA道德手册从2015年开始规定使用第11版。
 
  第11版CFA道德手册在内容和结构上都发生了重大改变。在内容上新增了一些知识点,新增并删减了一些案例。同时对原有一些条款的结构作了修正。其中IV(C) Responsibility of supervisor这一条款变动较大。
 
  总体来说新增加的部分主要强调随着科技进步,关于“社会媒体”的应用这一方面。针对新增的知识点,所对应的例题也增加了不少,相信在考试上会侧重于这些新内容。同时也对某一些知识点进行了补充,使其更加严密。
 
  关于职业与伦理道德的主要内容,其实就是七大职业行为准则,而每级别中的道德考试也只不过是在七大准则的基础上增加了些新内容。
 
  一级时是增加了GIPS(全球投资业绩标准),二级是加入了ROS,三级是加入了AMC,但无论是添加了什么新内容,考试重点依旧是七大职业行为准则,所以在备考时,一定要分清主次,找准考试侧重点。
 
  七大准则、二十二条细则
 
  虽然每个级别都要考七大行为准则,但是级别不同,侧重点也不相同。
 
  例如一级主要考察的是对每条准则框架性的把握;而从二级开始,考察就涉及对于具体案例的分析;到了三级,虽然依旧考察的是案例分析,但是难度大大增加了,考察准则的细节点也会跟多。

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  在具体备考中,七大行为准则,二十二条细则,要注意以下要点:
 
  专业性:要注意与本职工作相关的法律法规;贵重礼物、好处费等不得收;不良业绩不得隐瞒;不得剽窃他人材料;不得歪曲服务范围,教育背景和资本以及历史业绩。
 
  尊重资本市场的诚信:在市场操纵里不得散播虚假消息、非法操纵价量信息。
 
  对客户的信任:要识别真正的客户、要一视同仁、在客户的非正当要求中要提醒,严重时可以终止投顾关系;另外收益率是无法保证的、而客户的任何信息也是不得泄露的。
 
  对于雇主的义务:在忠诚方面要把握法律和整个市场>客户利益>雇主利益>个人利益。
 
  投资分析、建议和行为:注重于客户的沟通,保证诚信、透明和充分披露原则、还要注重记录的保存。
 
  利益冲突:在交易的优先顺序中要注意的是客户>雇主>自己,而且推荐费的披露,时间要在与客户签订协议之前,披露也要全面,包括形式与内容。
 
  CFA会员或候选人的责任:明确责任,考试不得作弊、不得泄露考试信息、在适用CFA称号时不得错误和夸大CFA持证资格、不得突出CFA称号等。

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  CFA道德手册使用方法:
 
  Notes的道德部分可以不看,直接看cfa道德手册,尽量多看。充分发挥主观能动性,积极总结,在读CFA道德手册时,协会针对每一条准则都会给出解释,解释中会提到一些很有针对性的注意事项,一定不要放过,转换成自己容易接受的话(比如总是遵循最严苛的规定,又比如在保密原则下吐CFA协会的槽不违规)记录到本子上,到后期这个本子会发挥一定的作用。
 
  积极使用协会的道德标准和职业行为准则去评判生活中碰到的事情(比如了解到CFA是形容词而不是名词这条规定之后,强迫自己不论在什么场合提到CFA的时候都用作形容词)。尽可能多做题,重视原版教材、Mock和Sample道德部分的题目。
 
  注意不同条款之间的联系和区别,比如Ⅲ(B)Fair Dealing公平交易和Ⅵ(B)Priority of transactions交易优先权,公平不是平等,没有绝对的平等只有相对的公平,前者规范不同客户之间的交易顺序选择问题,后者规范客户,受托公司,雇员之间的交易顺序。
 
  CFA职业伦理道德科目有一定的重要性,建议CFA考生提早学习此部分内容。
 
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